无码人妻精品一区二区三区东京热_人妻少妇偷人精品无码_国产欧美在线一区二区三区_浪小辉chinese野战做受

歡迎光臨POS機辦理中心官網(wǎng)！
專業(yè)POS機辦理平臺正規(guī)一清機 安全穩(wěn)定 十年老店
全國咨詢熱線：4008-118-928
聯(lián)系我們

POS機辦理中心

全國免費咨詢熱線：400-8118-928

北京銷售電話：18910340839

天津銷售電話：18920753577

北京總部地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號soho現(xiàn)代城1號樓1109室

天津地址：天津南開區(qū)衛(wèi)津路財富大廈B704室和B903室

當前位置：首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

時間：2022-07-06 15:17:49 查看：236

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

近日，「支付百科」注意到，鳳臺縣人民檢察院公布一則起訴書，因非法從事資金結(jié)算，多人遭到起訴。

01非法進行資金結(jié)算

起訴書顯示，2019年4月份，被告人馬某某注冊成立了一家服務中心，并且以服務中心的名義在工商銀行、光大銀行、中信銀行分別開通了對公賬戶，還在一家第三方支付服務企業(yè)開通了該服務中心的“備付金”賬戶。
開通代付業(yè)務后，馬某又找人開發(fā)了“代付后臺”系統(tǒng)，雇傭了多名人員，在未取得支付業(yè)務許可證的情況下非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務。
在非法從事資金結(jié)算的過程中，馬某某和其它幾名同伙分工明確，每人都有專門負責的事情，馬某某主要是負責聯(lián)系客戶，當客戶把錢轉(zhuǎn)入服務中心的對公賬戶后，再由侯某某負責持工商銀行、光大銀行U盾將錢款轉(zhuǎn)入服務中心在第三方支付服務企業(yè)開通的“備付金”賬戶中。
另一名被告李某某負責在開發(fā)的“代付后臺”開通客戶商戶平臺以及充值、調(diào)賬至客戶商戶，客戶可以自行將錢款進行支付。此外，李某某還管理賬務等工作。
2019年8月，馬某某等人約見需要“代付”的客戶，由其提供支付通道，向客戶收取一定的手續(xù)費，手續(xù)費比例為萬分之五，中間聯(lián)系客戶的張某、陳某和“代付”客戶談分成數(shù)額，一般提成為千分之一至千分之三不等，分成到手后兩人進行平分。
張某、陳某找到多名客戶，在知道客戶所需要“走賬”的資金來路不明的前提下，仍然介紹給了馬某某走賬，馬某某帶領兩人非法辦理支付結(jié)算業(yè)務，其中937750元系電信網(wǎng)絡詐騙所得。
經(jīng)過統(tǒng)計，馬某某、李某某參與數(shù)額為57485155.28元，侯某某參與數(shù)額為42635272.9元，張某、陳某介紹走賬資金數(shù)額為16133370.29元。馬某某獲利664869.58元，張某、陳某二人共獲利31031.12元。
法院認為，被告人馬某某、李某某、侯某某未經(jīng)國家有關主管部門批準，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務，情節(jié)特別嚴重，應當以非法經(jīng)營罪追究三被告人的刑事責任。

02嚴打無證支付

據(jù)了解，由于銀行、第三方支付機構(gòu)在明文規(guī)定下，禁止向黑灰產(chǎn)業(yè)提供支付通道，所以不法分子便打起了無證支付的主意，變相包裝支付通道及收款方，為黃賭毒、洗錢等非法產(chǎn)業(yè)供血。
像上述服務平臺，在整個交易鏈條中，同時扮演著代收和代付的角色，把自身定義為開展代收付業(yè)務的主體，表面上看平行替代了第三方支付的作用，然而卻涉及違規(guī)。
從事代收付業(yè)務，應當具備相應的資質(zhì)和條件，沒有支付牌照的視為不符合要求，也違反了《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》等法律法規(guī)。
一直以來，整治無證經(jīng)營支付業(yè)務是監(jiān)管的工作重點，這類平臺存在著 “二清”的嫌疑，雖然依靠賺取手續(xù)費的方式，能快速獲得大量的收益，但這門看似躺賺的生意，卻可能讓參與者最后面臨牢獄之災。
根據(jù)刑法關于洗錢罪立案標準，為洗錢行為“提供資金賬戶”最高可判五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。
對于尋求支付服務的一方，也面臨著風險，一旦平臺挪用客戶資金或系統(tǒng)賬戶被盜，資金也將會受到損失，有無法到賬的隱患。
2020年9月，興業(yè)銀行就因為無證機構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務，為支付機構(gòu)超范圍（超業(yè)務、超地域）經(jīng)營提供支付服務且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等多項違規(guī)，被人民銀行福州中支行罰沒超2300萬元。
接連的罰單之下，近年來，銀行以及第三方支付機構(gòu)不斷加強特約商戶真實性管理，開展商戶洗錢、合規(guī)風險排查，使市場亂象得到了一定的整治。從目前的情況來看，禁止為非法活動提供支付服務的仍是主旋律。

本文鏈接：http://www.gzzlcm.com/posji-9-390.html代付數(shù)千萬，多人被起訴！

如需辦理POS機請?zhí)砑游⑿牛?span>18910340839 歡迎你的來電交流！關于：代付數(shù)千萬，多人被起訴！的信息，請撥打免費電話：4008-118-928 進行溝通咨詢！

推薦POS機報道
  • 星支付POS機有支付牌照嗎？

    星支付有支付牌照嗎？星支付mpos機是福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司旗下正規(guī)一清機品牌,制造廠家為新大陸集團（國企背景）。星支付mpos具有特別的安全芯片,具有拆機自鎖功能,避免不法分子進行改裝盜刷，...

  • 通易付plus電簽機是一清機嗎？

    通易付PLUS是通聯(lián)支付公司最新款的移動電簽POS機，配有無線WIFI和流量卡，內(nèi)置GPRS，可脫離手機APP獨立使用，擁有中國銀聯(lián)和央行共同認證的支付資質(zhì)，有行業(yè)里公認的0.6%合理費率，真實的標準商戶，是安全無憂...

  • 點佰趣售后客服電話和費率多少？

    點佰趣售后客服電話和費率多少？上海市點佰趣信息科技有限公司創(chuàng)立于2006年2月，注冊資金1.2億元，是一家具備全國性銀行卡收單及系統(tǒng)化維護、增值服務和行業(yè)支付解決方案為一體化的專業(yè)化三方支付平臺...

  • 金小寶POS機有支付牌照嗎？

    金小寶電簽版pos機，金小寶電簽pos，金小寶電簽版是各大pos機品牌都在推廣的新產(chǎn)品，金小寶在拉卡拉電簽版上市之后立馬推出了金小寶電簽版pos機，我們也是第一時間從廠家那邊拉了一批產(chǎn)品進行試用。金小...

  • 匯付天下POS機人工客服電話多少？

    匯付天下POS機人工客服電話多少？匯付天下POS機隸屬于匯付天下有限公司的一款產(chǎn)品。公司總部位于上海，主要經(jīng)營范圍就是。銀行卡收單業(yè)務結(jié)算業(yè)務等一些軟件開發(fā)?？谔柨萍甲屩Ц陡悖犐先ミ€不錯...

  • 匯付鴻POS官方客服電話和費率多少？

    匯付天下鴻POS官方客服電話和費率多少？匯付天下鴻POS機是匯付天下直營的一款出小票的傳統(tǒng)POS機，一直以來受到廣大用戶的關愛，而鴻POS機是匯付在2020年主打系列之一。那么鴻POS機這款機器是否安全呢？...

  • 銀盛通POS機正規(guī)公司一清機嗎？

    銀盛通POS機是國內(nèi)非常知名的一款支付品牌，行業(yè)中拍名前十，由銀盛支付公司精心打造，機器擁有國家人民銀行頒發(fā)授予的《支付業(yè)務許可證》，持有銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付支付、移動電話支付等業(yè)務許可，是...

  • 付臨門4G云小寶讓快成為常態(tài)

    付臨門4G云小寶讓快成為常態(tài)。即將過去的2020，以付臨門4G云小寶、云商寶為引領的全新產(chǎn)品攪動支付市場一池春水，和存量多年的2G市場揮手作別，被譽為快如閃電的4G速度，勢必將引領國內(nèi)第三方收單市場加...

  • 怎么查看POS機商戶有沒有跳碼？

    由于銀聯(lián)移動刷卡機行業(yè)監(jiān)管的不足，已經(jīng)一些不良第三方支付機構(gòu)為了獲得更多的利潤收入，因此導致市面上很多刷卡機出現(xiàn)跳碼的情況，而刷卡跳碼給咱們用戶帶來的傷害是非常大的，長期跳碼會導致咱們的信...

  • POS機延遲不到賬的6種原因？

    經(jīng)常有網(wǎng)友問南京POS機辦理小編有些POS機出現(xiàn)刷卡了不到賬或者遲到賬，慢的隔天更慢的甚至有了幾天才到賬，大街上很多免費送的機器基本沒有啥后續(xù)服務，出了問題找不到人了，每當聽到這樣的消息我都很不...

推薦資訊
  • 收錢吧10大優(yōu)勢

    收錢吧10大優(yōu)勢 1、聚合支付，通道較多，最全面覆蓋可能遇到的各種消費支付情況。支持支付寶，微信支付，云閃付，銀聯(lián)二維碼，刷卡。 2、多通道統(tǒng)一清算，賬目清晰。 3、支持對賬功能：支持多門店、加盟商等各種對賬數(shù)據(jù)要求。 4、...

  • 收錢吧微信支付不了

    收錢吧微信支付不了 1、微信零錢賬戶余額不足。 2、微信系統(tǒng)故障，需要升級或者內(nèi)存不足導致的支付失敗。 3、微信自身支付額度用完了會造成支付失敗。 4、微信支付功能受限，若因為違規(guī)被封，那么需要等被解封之后才能進...

  • 收錢吧掃碼點餐開通

    收錢吧掃碼點餐開通 在收錢吧軟件首頁，智慧門店中點擊開通即可，很簡單,掃碼點單,一碼承擔顧客的點單與付款.巨省力！顧客掃描點單碼自助下單付款，幫商家最大化節(jié)省時間、人力，點單和收銀兩個人的活，一張二維碼全包了！ 收錢...

  • 收錢吧提現(xiàn)時間

    收錢吧提現(xiàn)時間 收錢吧如果是提現(xiàn)的話,一般是次日到賬。如果你比較急,也可以選實時到賬,不過需要0.1%的服務費。目前，收錢吧的提現(xiàn)手續(xù)費是0.1%。在提現(xiàn)速度方面，收錢吧基本可以做到快速到賬。如有延遲會進行賠付。有...

  • 用收錢吧的好處

    用收錢吧的好處 1、使用不同場景，各類購物商場、快捷便利店、快餐店、路邊攤 2、多種收款方式，我們看到二維碼是最基礎的一種 3、應用不同行業(yè)的商戶需求，語音播報、對賬方便、參與支付源活動 4、收銀簡單、方便；可以同...

  • 收錢吧計算器掃碼王

    收錢吧計算器掃碼王 1.快算賬--自帶計算器，快速算賬 2.免流量--內(nèi)置流量卡，永久免費用 3.大音量--播報聲音大，防止逃單漏單 收錢吧讓移動支付變成商戶會員營銷 在傳統(tǒng)場景里面，如果一個商戶要消費者變成自己會員，需要消...

  • 收錢吧山東分公司

    收錢吧山東分公司 收錢吧（山東）網(wǎng)絡科技有限公司。位于山東省泰安市岱岳區(qū)粥店長城西路6號國貿(mào)大廈9樓 收錢吧經(jīng)營范圍： 計算機網(wǎng)絡科技、電子科技、通信與自動控制領域內(nèi)技術研發(fā)、技術咨詢、技術轉(zhuǎn)讓、技術推廣、技...

  • 收錢吧提現(xiàn)到賬

    收錢吧提現(xiàn)到賬 收錢吧如果是提現(xiàn)的話，一般是次日到賬。如果你比較急，也可以選實時到賬，不過需要0.1%的服務費。收錢吧使用起來簡單，是線下主流的消費方法，是一種先進高科技支付消費方式。 收錢吧怎么開通 1、打開收錢吧...

  • 收錢吧音箱語音

    收錢吧音箱語音 商家是否不滿足于系統(tǒng)語音?不要急!收錢音箱III新增了個性化定制語音播報功能。商家可以使用收錢音箱III生成專屬的“收錢吧到賬”語音播報。 收錢音箱收款語音設置如何操作？ 1，打開收錢吧AP...

  • 收錢吧收款方式

    收錢吧收款方式 支持微信、支付寶、QQ、京東、銀聯(lián)，支持信用卡、花唄付款等支付方式。收錢吧，基于互聯(lián)網(wǎng)生意運營思維，運用先進的產(chǎn)品研發(fā)技術，幫助線下商家快速實現(xiàn)線上生意管理。實現(xiàn)線下與線上生意管理的無縫對接，讓...